Comment investir dans l’intelligence artificielle : guide complet

Investir dans le secteur de l’intelligence artificielle peut être un moyen efficace de tirer profit de cette révolution technologique. Cependant, les opportunités évoluent si rapidement qu’il peut être difficile de déterminer où investir. Les gains des investisseurs sur les actions liées à l’IA proviendront probablement surtout d’entreprises appartenant à quatre grandes catégories : les développeurs de modèles d’IA, les éditeurs de logiciels intégrant l’IA, les fournisseurs d’infrastructures d’IA comme Nvidia, et les entreprises non technologiques qui s’appuient sur l’IA pour se développer. Comprendre les différentes façons d’investir dans l’IA, des fonds négociés en bourse (ETF) axés sur l’IA au financement participatif de projets d’IA, peut vous aider à décider où concentrer vos investissements. Voici ce qu’il faut savoir sur les bonnes pratiques d’investissement dans l’IA et les risques à prendre en compte.

À RETENIR

• •Investir dans l’IA offre un potentiel de gain important, car le marché devrait connaître une croissance spectaculaire au cours de la prochaine décennie. (Aller à la section)
• •Vous pouvez utiliser différents véhicules financiers pour investir dans l’IA, notamment le financement participatif de start-up, les actions liées à l’IA et les ETF axés sur l’IA. (Aller à la section)
• •Le mieux est d’adopter une approche à long terme et diversifiée pour investir dans l’IA, et de se tenir au courant des tendances et des évolutions récentes de l’IA afin de se prémunir contre les risques d’investissement. (Aller à la section)

Pourquoi investir dans l’intelligence artificielle ?

L’intelligence artificielle est la technologie la plus disruptive depuis l’ordinateur. Elle pourrait transformer radicalement le fonctionnement des entreprises, en améliorant considérablement leur efficacité et leurs bénéfices. Nous observons déjà des cas d’usage de l’IA dans presque tous les secteurs, des véhicules autonomes dans les transports à l’IA générative dans le marketing. À mesure que la technologie de l’IA évolue et que de nouvelles entreprises de logiciels d’IA continuent d’entrer en scène, le marché devrait prendre de la valeur. Selon Statista, le marché mondial de l’IA pèse actuellement environ 200 milliards de dollars US et devrait dépasser les 1,8 billion de dollars US d’ici 2030—soit près de 10 fois sa taille actuelle.

Puisque nous en sommes probablement encore au début de cette révolution de l’IA, investir dès maintenant dans des entreprises liées à l’IA peut être une décision financière judicieuse, d’autant que la croissance attendue du marché au cours de la prochaine décennie est très forte. Aussi prometteuse que puisse être cette opportunité d’investissement, il reste essentiel d’étudier le marché, de suivre les tendances de l’IA, de diversifier ses investissements et de tenir compte de facteurs tels que la forte volatilité du marché, l’incertitude réglementaire et sa propre tolérance au risque.

Un graphique de JP Morgan comparant les cours actuels des actions aux niveaux stratosphériques de la bulle Internet suggère que les cours actuels des valeurs technologiques sont bien inférieurs à ceux observés pendant la bulle Internet, fortement gonflée.

Les différentes façons d’investir dans l’intelligence artificielle

Il existe de nombreuses façons d’investir dans l’intelligence artificielle, de l’achat d’actions de start-up individuelles spécialisées dans l’IA au financement participatif de projets d’IA.

Investir dans des actions liées à l’IA

Investir dans des actions liées à l’IA consiste à acheter des parts d’entreprises qui utilisent l’IA ou l’apprentissage automatique pour proposer des solutions de pointe à leurs clients. Vous pourriez par exemple investir dans Netflix, car son algorithme de recommandation fondé sur l’IA rend le produit plus addictif, ou investir dans un nouvel outil d’écriture doté d’IA dont vous pensez qu’il transformera à jamais le marketing de contenu tel que nous le connaissons.

Deux voies s’offrent à vous pour investir dans des actions liées à l’IA :

• Grandes entreprises mettant en œuvre l’IA : Ces entreprises constituent généralement des paris plus sûrs, car elles ont déjà établi leur valeur et ne font que l’accroître en ajoutant l’IA à leur gamme de produits et de services — pensez par exemple à Apple, Alphabet, Amazon et Facebook.
• Start-up proposant des produits fondés sur l’IA : Les start-up spécialisées dans l’IA sont plus risquées, car elles sont nouvelles dans le secteur, mais un risque accru s’accompagne d’un potentiel de gain plus important. Actuellement, toutes les start-up d’IA les plus en vue utilisent l’IA générative dans une certaine mesure.

Si les gains potentiels d’un investissement dans des actions individuelles liées à l’IA peuvent être considérables, les risques associés à cette stratégie sont plus élevés que ceux d’un investissement dans des ETF, des fonds indiciels ou d’autres paniers d’actions. Une bonne règle générale consiste à consacrer environ 10 % de l’ensemble de son portefeuille à des actions individuelles.

Fonds négociés en bourse (ETF) axés sur l’IA

Les ETF axés sur l’IA sont des véhicules d’investissement qui regroupent un ensemble d’actions liées à l’IA, c’est-à-dire des entreprises technologiques qui proposent des solutions d’IA ou qui en tirent parti. L’un des principaux avantages stratégiques des ETF est qu’ils permettent de diversifier les actifs. Les ETF contiennent généralement des dizaines d’actions liées à l’IA ; ainsi, si la valeur d’une entreprise d’IA détenue par votre fonds ETF baisse, cela ne réduira que légèrement la valeur globale de l’ETF. En général, le risque est donc inférieur à celui d’un investissement dans des actions individuelles.

Cependant, investir dans des ETF aussi étroitement ciblés comporte toujours des risques. Par exemple, si l’ensemble du marché de l’IA s’effondre, l’ETF thématique tout entier suit la même tendance. Les trois ETF axés sur l’IA suivants, parmi les plus performants, illustrent ce type d’investissement :

• ETF Xtrackers Artificial Intelligence and Big Data (XAIX) : XAIX investit dans des fournisseurs d’IA de premier plan comme Meta et NVIDIA, ainsi que dans de grandes entreprises qui utilisent l’IA et les données, comme Bank of America et AT&T.
• ETF Roundhill Generative AI and Technology (CHAT) : CHAT investit dans des fournisseurs d’IA de premier plan comme Microsoft et Alphabet, ainsi que dans un éventail de grands fabricants de puces tels que Taiwan Semiconductor et Broadcom.
• ETF iShares US Tech Independence Focused (IETC) : IETC investit dans un éventail de leaders sectoriels liés à l’IA, avec des acteurs majeurs comme Amazon et Salesforce aux côtés de piliers comme Oracle, IBM et Qualcomm.

Comme les actions, les ETF se négocient en bourse, ce qui permet aux investisseurs de les acheter et de les vendre facilement tout au long de la séance. Contrairement aux actions, ils sont assortis de frais de gestion — toutefois, ces frais sont généralement inférieurs à ceux des fonds communs de placement gérés de manière traditionnelle.

Financement participatif de projets d’IA

Certaines start-up spécialisées dans l’IA lancent des campagnes de financement participatif pour réunir des capitaux. Cette méthode de financement alternative consiste généralement à collecter de petites sommes auprès d’un grand nombre d’investisseurs individuels. Vous pouvez trouver des projets d’IA dans lesquels investir sur des plateformes de financement participatif comme WeFunder, qui se présente comme le Kickstarter de l’investissement.

Avec un investissement initial minimum de 100 dollars US et un investissement médian de 250 dollars US, cette plateforme s’adresse aux investisseurs qui souhaitent se positionner tôt sur des start-up d’IA prometteuses à faible prix. Les investisseurs doivent toutefois être prêts à supporter les risques très élevés de l’investissement dans les entreprises technologiques en phase de démarrage.

Investir dans les technologies liées à l’IA

Les technologies liées à l’IA comprennent les logiciels et le matériel qui soutiennent l’infrastructure de l’IA, généralement en fournissant la puissance de calcul ou les systèmes nécessaires à l’entraînement et au fonctionnement des modèles d’IA. À mesure que la demande d’IA augmente, celle pour ces technologies liées à l’IA progresse également, ce qui fait monter leur valeur en bourse.

Par exemple, l’action Nvidia s’est envolée sous l’effet de la hausse de la demande pour ses GPU, des puces informatiques particulièrement utiles pour entraîner des modèles d’IA complexes comme ChatGPT grâce à leur capacité à traiter rapidement d’énormes volumes de données. L’informatique en nuage est une autre technologie liée à l’IA appelée à prendre de la valeur pendant l’essor de l’IA, puisque de nombreuses charges de travail liées à l’IA sont exécutées dans le cloud. Les principales solutions de ce marché comprennent Amazon Web Services (AWS), Google Cloud Platform (GCP) et Microsoft Azure. Tout le matériel qui prend en charge les centres de données nécessaires à l’entraînement et au fonctionnement de l’IA fera également l’objet d’une demande accrue, à mesure que de nouveaux centres de données seront ouverts dans le monde pour répondre à l’augmentation du développement de l’IA. 

5 secteurs clés offrant des opportunités d’investissement dans l’IA

Une manière indirecte mais efficace d’investir dans l’intelligence artificielle consiste à investir dans des entreprises qui opèrent dans des secteurs appelés à bénéficier des progrès de l’IA. Les secteurs suivants méritent d’être pris en considération, car l’IA devrait probablement accroître leur valeur :

• Santé et biotechnologies : L’IA permet d’accélérer la découverte de médicaments, de personnaliser la médecine, de détecter les maladies à un stade précoce et de mener des essais cliniques plus efficacement. Parallèlement, le vieillissement de la population accroît la demande de soins de santé, ce qui stimule la croissance du secteur et son potentiel d’investissement.
• Véhicules autonomes et transports : L’IA alimente les technologies de conduite autonome, optimise les itinéraires, améliore la logistique et permet la maintenance prédictive, rendant les entreprises de transport plus efficaces et plus valorisées.
• Services financiers et fintech : L’IA excelle dans l’analyse de volumes considérables de données financières, et de nombreuses entreprises de services financiers et marques fintech exploitent cette puissance pour créer des recommandations et des produits financiers plus intéressants pour leurs clients.
• Commerce de détail et e-commerce : L’IA facilite la personnalisation de l’expérience d’achat, prédit les tendances de consommation et améliore l’efficacité de la chaîne d’approvisionnement. Ces améliorations réduisent les coûts, accroissent la satisfaction des clients et stimulent les ventes des marques de commerce de détail et d’e-commerce, les rendant plus rentables et plus compétitives.
• Robotique et automatisation : L’IA permet aux robots et aux machines de travailler plus intelligemment sans supervision humaine, améliorant ainsi l’efficacité de la production, réduisant les coûts de main-d’œuvre et permettant un fonctionnement 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7. Ces avantages sont particulièrement utiles aux entreprises de robotique qui vendent leurs solutions aux usines, aux entrepôts et aux sites de production.

Malgré leur fort potentiel de transformation par l’IA, ces secteurs ne sont pas les seuls à tirer parti de l’IA pour améliorer leurs performances. Pensez à élargir vos recherches à l’éducation, au marketing et à tout autre secteur dans lequel vous investissez régulièrement.

Évaluer les risques et les difficultés liés à l’investissement dans l’IA

Lorsqu’il s’agit d’investir dans l’IA, trois risques et difficultés majeurs sont à prendre en compte :

• Volatilité du marché : L’IA étant un secteur récent, marqué par un afflux constant d’innovations technologiques disruptives, il est plus volatil que les secteurs établis. Envisagez une approche à plus long terme afin de traverser les fluctuations à court terme du marché de l’IA.
• Considérations réglementaires et éthiques : Comme l’IA est encore récente, de nombreux gouvernements n’ont pas encore mis en place de cadres réglementaires encadrant son utilisation ; lorsqu’ils le feront, ces lois pourraient réduire les bénéfices de certaines entreprises d’IA. À titre secondaire, demandez-vous si vos investissements dans des entreprises liées à l’IA sont compatibles avec votre éthique personnelle. Certains investisseurs pourraient par exemple éviter d’investir dans certaines entreprises d’IA en raison de leur consommation énergétique massive et de leur impact négatif sur le changement climatique.
• Progrès technologiques et obsolescence : L’IA évolue rapidement. Par conséquent, des produits d’IA établis peuvent devenir obsolètes du fait de nouveaux produits d’IA encore imprévisibles quelques mois auparavant. Pour trouver des entreprises capables de résister à l’épreuve du temps, étudiez leur département de R&D, identifiez les technologies susceptibles de bouleverser leur marché et évaluez leur capacité à s’adapter aux évolutions du marché.

Se tenir informé est le meilleur moyen de limiter les risques liés à l’investissement dans l’IA. eWeek couvre les progrès de l’intelligence artificielle, met en lumière les nouvelles entreprises d’IA et les nouveaux produits, et explique les tendances de l’IA pour vous aider à prendre des décisions éclairées concernant vos investissements dans l’IA.

Stratégies pour réussir ses investissements dans l’IA

Les stratégies d’investissement dans l’IA comprennent la diversification, l’investissement à long terme et l’analyse des entreprises.

Diversifiez vos investissements dans l’IA

La diversification, c’est-à-dire le fait d’investir dans différents actifs liés à l’IA, est un excellent moyen de réduire les risques. Elle protège contre la forte volatilité d’un investissement unique dans l’IA et minimise l’impact des pertes. Si, par exemple, une entreprise de logiciels d’IA donnée rencontre des difficultés pour quelque raison que ce soit, vous disposerez toujours de fonds investis dans d’autres actions liées à l’IA qui continuent de progresser. Un portefeuille diversifié dans l’IA peut inclure des actions appartenant aux catégories suivantes :

• Grandes entreprises technologiques développant une IA polyvalente
• Start-up spécialisées dans les logiciels d’IA
• Fournisseurs d’infrastructures d’IA
• Entreprises utilisant l’IA dans des secteurs comme la santé, la finance et le commerce de détail

Les fonds thématiques tels que les ETF axés sur l’IA constituent également une forme de diversification, puisqu’ils regroupent de nombreuses actions liées à l’IA au sein d’un même fonds. 

Pesez le pour et le contre des investissements à long et à court terme

Les stratégies d’investissement à court terme dans l’IA visent à générer des rendements rapides, souvent en quelques mois ou moins. L’objectif est de tirer parti des fluctuations à court terme du marché pour réaliser des gains rapides. Il pourrait par exemple s’agir d’investir dans une nouvelle start-up d’IA qui bouleverse un secteur établi, afin de profiter de l’engouement puis de vendre avant qu’il n’atteigne le sommet de son cycle médiatique. Malgré leurs gains rapides et potentiellement lucratifs, les stratégies à court terme sont de nature plus spéculative et comportent un risque supérieur à celui des stratégies d’investissement à long terme.

Les stratégies d’investissement à long terme, souvent appelées « buy and hold », se concentrent sur une croissance régulière sur plusieurs années ou décennies. L’objectif est de trouver des actifs stables liés à l’IA qui prendront de la valeur à long terme. Souvent, les investisseurs en actions s’appuient sur la diversification dans leur stratégie à long terme pour surmonter la volatilité du marché, en investissant dans des actifs tels que des ETF axés sur l’IA, des fonds indiciels et des entreprises technologiques établies. À l’inverse, les investisseurs « value » — qui se concentrent sur les actions dont la valorisation est plus faible et qui tendent à être plus sûres — introduisent souvent une part de risque afin de maximiser leurs gains, en investissant dans des entreprises d’IA qu’ils estiment sous-évaluées.

Les stratégies à long terme sur le marché de l’IA sont idéales pour les personnes qui souhaitent se constituer un patrimoine de manière automatique et éviter d’investir fréquemment en bourse.

Analyser les fondamentaux de l’entreprise et les tendances du marché

Une analyse des investissements vous aide à comprendre la valeur intrinsèque d’une entreprise d’IA, son potentiel de croissance et son avantage concurrentiel sur son marché. Les étapes suivantes peuvent vous aider à analyser une entreprise liée à l’IA :

• Évaluer la solution d’IA, les capacités et la technologie de l’entreprise
• Évaluer l’adéquation entre le produit et le marché, notamment la demande et la fidélisation des consommateurs
• Examiner les données financières, comme la structure des coûts et le financement de l’entreprise
• Examiner son modèle économique, de ses sources de revenus à sa tarification

De nombreux facteurs doivent être pris en compte lors du choix d’actions liées à l’IA, des prévisions de bénéfices à l’analyse de la croissance d’une entreprise. Si vous n’êtes pas un investisseur professionnel ou expérimenté, mener une analyse complète d’une entreprise liée à l’IA peut prendre trop de temps, sans parler des risques. Heureusement, vous pouvez trouver en ligne les projections des analystes. Dans ces rapports, des chercheurs professionnels qui connaissent bien le secteur de l’IA partagent leurs analyses des marchés et des actions liés à l’IA, afin de vous aider à choisir les titres adaptés à vos besoins, à votre tolérance au risque et à vos objectifs d’investissement.

Se tenir informé de l’actualité du secteur de l’IA

Suivre l’actualité de l’IA vous aide à formuler des prévisions plus précises sur la croissance des entreprises, des secteurs et des technologies liés à l’IA. En règle générale, plus votre compréhension et vos connaissances sont approfondies, plus vos investissements ont de chances de réussir. Voici quelques sources populaires pour rester au fait des tendances de l’IA :

• Documents d’entreprise et rapports annuels : Lisez les rapports de résultats trimestriels et les présentations destinées aux investisseurs des entreprises d’IA dans lesquelles vous investissez actuellement ou envisagez d’investir.
• Médias spécialisés : Abonnez-vous aux newsletters financières et technologiques consacrées au secteur de l’IA, par exemple à la newsletter d’eWeek sur les dernières technologies d’IA.
• Réseaux sociaux : Suivez sur X et les autres plateformes sociales les investisseurs expérimentés et les analystes pour connaître leurs avis sur les actions et les tendances liées à l’IA.
• Analyses de tiers : Lisez les rapports trimestriels sur le secteur de l’IA publiés par des cabinets d’études comme Gartner, IDC et Forrester.
• Alertes Google : Configurez des alertes Google pour des mots-clés comme « investissement dans l’IA » ou « financement de l’IA » afin d’être immédiatement informé des évolutions importantes du secteur de l’IA.

En consultant régulièrement les rapports, articles et autres contenus de publications faisant autorité dans les domaines de l’IA et de la finance, vous vous donnez les moyens de repérer les occasions d’investissement dans l’IA, d’éviter les pièges et d’élaborer une stratégie d’investissement intelligente dans ce secteur.

3 entreprises remarquables à la pointe de l’innovation en matière d’IA

Si le paysage de l’IA regorge d’entreprises intéressantes et prometteuses, trois d’entre elles se distinguent par leur position de pointe et leur stabilité : NVIDIA, Microsoft et Amazon.

NVIDIA

Cette entreprise technologique, dont l’action a fortement progressé ces dernières années, est spécialisée dans le matériel, les logiciels et l’intelligence artificielle. Elle est notamment leader dans le calcul accéléré et les unités de traitement graphique (GPU), utilisées par les centres de données pour exécuter des modèles d’IA complexes.

Microsoft

Acteur majeur du paysage de l’IA, Microsoft propose également la plateforme de cloud computing Azure, une solution puissante pour exécuter des charges de travail liées à l’IA. L’entreprise réalise des avancées majeures dans les solutions logicielles fondées sur l’IA grâce à des outils comme les agents d’IA et AI Copilot.

Amazon

Le géant du commerce électronique utilise l’IA de nombreuses façons, des robots autonomes dans ses entrepôts aux expériences d’achat personnalisées. Il propose également la plateforme de cloud computing Amazon Web Services, qui aide les entreprises à créer des logiciels fondés sur l’IA.

Foire aux questions (FAQ)

En résumé : prendre des décisions éclairées en matière d’investissement dans l’IA nécessite des recherches

Investir dans des actions et des ETF liés à l’IA nécessite une réflexion approfondie, ce qui peut être difficile au milieu de tout le battage médiatique et du bruit entourant l’intelligence artificielle. Plutôt que de se précipiter sur la prochaine entreprise technologique en vogue, les investisseurs devraient étudier des indicateurs fondamentaux comme la croissance du chiffre d’affaires, le potentiel de bénéfices et les avantages concurrentiels, tout en comprenant les capacités et les applications de l’IA de chaque entreprise.

Ils devraient également tenir compte de leur propre tolérance au risque, de leurs besoins financiers et de leur préférence pour une stratégie à long ou à court terme. Diversifier ses investissements entre les sous-secteurs de l’IA, des fabricants de semi-conducteurs aux start-up spécialisées dans les logiciels d’IA, peut contribuer à réduire les risques dans cet univers en évolution rapide et très volatil. Bien entendu, se tenir informé des évolutions de l’IA est essentiel à la réussite des investisseurs. Lisez eWeek pour rester au fait des dernières avancées de l’intelligence artificielle et des technologies émergentes connexes.

Lisez le guide d’eWeek consacré aux principales entreprises d’IA générative pour découvrir en détail les leaders actuels du secteur de l’IA.