So investieren Sie in künstliche Intelligenz: Ein umfassender Leitfaden

Geld in den Bereich der künstlichen Intelligenz zu investieren, ist potenziell eine effektive Möglichkeit, von dieser technologischen Revolution zu profitieren. Die Chancen verändern sich jedoch so häufig, dass es schwierig sein kann, die richtigen Anlageziele zu identifizieren. Gewinne von Anlegern mit KI-bezogenen Aktien werden am wahrscheinlichsten von Unternehmen aus vier großen Kategorien erzielt: Entwickler von KI-Modellen, Softwaremarken mit KI-Funktionen, Anbieter von KI-Infrastruktur wie Nvidia sowie Nicht-Technologieunternehmen, die KI für ihr Wachstum einsetzen. Wenn Sie die verschiedenen Möglichkeiten verstehen, in KI zu investieren – von börsengehandelten KI-Fonds (ETFs) bis hin zum Crowdfunding von KI-Projekten –, können Sie besser entscheiden, worauf Sie Ihre Investitionen konzentrieren. Das müssen Sie über bewährte Vorgehensweisen beim KI-Investment und über die zu berücksichtigenden Risiken wissen.

DIE WICHTIGSTEN ERKENNTNISSE

• •Investitionen in KI versprechen beträchtliche Gewinne, da der Markt im kommenden Jahrzehnt voraussichtlich stark wachsen wird. (Zum Abschnitt springen)
• •Sie können verschiedene Finanzinstrumente nutzen, um in KI zu investieren, darunter Crowdfunding für Start-ups, KI-Aktien und KI-fokussierte ETFs. (Zum Abschnitt springen)
• •Am besten verfolgen Sie beim Investieren in KI einen langfristigen, breit diversifizierten Ansatz und bleiben über aktuelle KI-Trends und -Entwicklungen auf dem Laufenden, um sich gegen Anlagerisiken abzusichern. (Zum Abschnitt springen)

Warum in künstliche Intelligenz investieren?

Künstliche Intelligenz ist die umwälzendste Technologie seit dem Computer. Sie hat das Potenzial, die Arbeitsweise von Unternehmen radikal zu verändern und Effizienz sowie Gewinne deutlich zu steigern. Bereits heute sehen wir Anwendungsfälle für KI in nahezu allen Branchen – von autonomen Fahrzeugen im Transportwesen bis hin zu generativer KI im Marketing. Mit der Weiterentwicklung der KI-Technologie und dem Eintritt weiterer KI-Softwareunternehmen in den Markt dürfte dieser zunehmend wertvoller werden. Laut Statista beläuft sich der globale KI-Markt derzeit auf rund 200 Milliarden US-Dollar und soll bis 2030 auf über 1,8 Billionen US-Dollar wachsen – fast das 10-Fache seiner heutigen Größe.

Da wir uns wahrscheinlich noch am Anfang dieser KI-Revolution befinden, kann es finanziell klug sein, jetzt in KI-bezogene Unternehmen zu investieren – insbesondere angesichts des erwarteten starken Marktwachstums im kommenden Jahrzehnt. So vielversprechend diese Anlagechance auch sein mag: Es bleibt entscheidend, sich zu informieren, KI-Trends zu verfolgen, die eigenen Investitionen zu diversifizieren und Faktoren wie die hohe Marktvolatilität, regulatorische Unsicherheit und die persönliche Risikotoleranz zu berücksichtigen.

Eine Grafik von JP Morgan, die aktuelle Aktienkurse mit den schwindelerregenden Niveaus des Dotcom-Booms vergleicht, legt nahe, dass die derzeitigen Kurse von Technologieaktien weit unter denen der stark überbewerteten Dotcom-Blase liegen.

Verschiedene Möglichkeiten, in künstliche Intelligenz zu investieren

Es gibt viele Möglichkeiten, in künstliche Intelligenz zu investieren – vom Kauf von Anteilen einzelner KI-Start-ups bis hin zum Crowdfunding von KI-Projekten.

In KI-Aktien investieren

In KI-Aktien zu investieren bedeutet, Anteile an Unternehmen zu kaufen, die KI oder maschinelles Lernen nutzen, um Kunden innovative Lösungen anzubieten. Sie könnten beispielsweise in Netflix investieren, weil der KI-gestützte Empfehlungsalgorithmus das Produkt fesselnder macht. Oder Sie investieren in ein neues KI-Schreibtool, von dem Sie glauben, dass es das Content-Marketing, wie wir es kennen, für immer verändern wird.

Beim Investieren in KI-Aktien stehen Ihnen zwei Wege offen:

• Blue-Chip-Unternehmen mit KI-Implementierungen: Diese Unternehmen gelten tendenziell als sicherere Anlagen, da sie ihren Wert bereits unter Beweis gestellt haben und ihn durch die Integration von KI in ihr Produkt- und Dienstleistungsangebot lediglich weiter steigern – beispielsweise Apple, Alphabet, Amazon und Facebook.
• Start-ups mit KI-gestützten Produkten: KI-Start-ups sind riskanter, da sie neu im Geschäft sind. Mit höherem Risiko gehen jedoch auch größere Gewinnchancen einher. Derzeit setzen alle angesagtesten KI-Start-ups in gewissem Umfang auf generative KI.

Die potenziellen Gewinne aus Investitionen in einzelne KI-Aktien können beträchtlich sein. Die mit dieser Strategie verbundenen Risiken sind jedoch höher als bei Investitionen in ETFs, Indexfonds oder andere Aktiensammlungen. Als Faustregel gilt, etwa 10 Prozent des gesamten Portfolios in Einzelaktien zu investieren.

KI-fokussierte börsengehandelte Fonds (ETFs)

KI-fokussierte ETFs sind Anlageinstrumente, die eine Sammlung KI-bezogener Aktien enthalten – also Technologieunternehmen, die KI anbieten oder von ihr profitieren. Ein wichtiger strategischer Vorteil von ETFs ist die Diversifizierung des Vermögens. ETFs enthalten typischerweise Dutzende KI-bezogener Aktien. Wenn also ein KI-Unternehmen in Ihrem ETF-Fonds an Wert verliert, mindert dies den Gesamtwert des ETFs nur geringfügig. Im Allgemeinen führt dies zu einem geringeren Risiko als bei Investitionen in einzelne Aktien.

Investitionen in derart eng fokussierte ETFs sind jedoch ebenfalls mit Risiken verbunden. Wenn beispielsweise der gesamte KI-Markt an Wert verliert, sinkt auch der gesamte Themen-ETF. Die folgenden drei leistungsstarken KI-fokussierten ETFs sind Beispiele für diese Anlageform:

• Xtrackers Artificial Intelligence and Big Data (XAIX) ETF: XAIX investiert in führende KI-Anbieter wie Meta und NVIDIA sowie in größere Unternehmen, die KI und Daten nutzen, etwa Bank of America und AT&T.
• Roundhill Generative AI and Technology (CHAT) ETF: CHAT investiert in führende KI-Anbieter wie Microsoft und Alphabet sowie in eine Mischung großer Chiphersteller wie Taiwan Semiconductor und Broadcom.
• iShares US Tech Independence Focused (IETC) ETF: IETC investiert in eine Reihe führender Unternehmen aus KI-bezogenen Branchen – darunter Amazon und Salesforce sowie etablierte Unternehmen wie Oracle, IBM und Qualcomm.

Wie Aktien werden ETFs an Börsen gehandelt, sodass Anleger während des Handelstags flexibel kaufen und verkaufen können. Anders als Aktien sind sie jedoch mit Verwaltungsgebühren verbunden – diese sind in der Regel niedriger als die Gebühren traditionell verwalteter Investmentfonds.

Crowdfunding von KI-Projekten

Einige KI-Start-ups führen Crowdfunding-Kampagnen durch, um Kapital zu beschaffen. Bei dieser alternativen Finanzierungsmethode werden typischerweise kleine Geldbeträge von einer großen Zahl einzelner Anleger eingesammelt. Über Crowdfunding-Plattformen wie WeFunder, die sich selbst als Kickstarter für Investitionen bezeichnet, können Sie KI-Projekte finden, in die Sie investieren können.

Mit einer Mindestanlage von 100 US-Dollar und einer mittleren Investition von 250 US-Dollar richtet sich diese Plattform an Anleger, die frühzeitig und zu einem niedrigen Preis in vielversprechende KI-Start-ups investieren möchten. Anleger müssen jedoch bereit sein, die sehr hohen Risiken von Technologieinvestitionen in der Frühphase zu tragen.

In KI-bezogene Technologien investieren

Zu den KI-bezogenen Technologien gehören Software und Hardware, die die KI-Infrastruktur unterstützen – typischerweise durch die Bereitstellung von Rechenleistung oder der notwendigen Systemunterstützung zum Trainieren und Betreiben von KI-Modellen. Mit steigender Nachfrage nach KI wächst auch die Nachfrage nach diesen KI-bezogenen Technologien, wodurch ihr Wert an der Börse steigt.

So ist die Aktie von Nvidia aufgrund der gestiegenen Nachfrage nach seinen GPUs, Computerchips, die sich aufgrund ihrer Fähigkeit, riesige Datenmengen schnell zu verarbeiten, hervorragend zum Trainieren komplexer KI-Modelle wie ChatGPT eignen. Eine weitere KI-bezogene Technologie, deren Wert während des KI-Booms steigen dürfte, ist Cloud-Computing, da viele KI-Workloads in der Cloud ausgeführt werden. Zu den führenden Lösungen in diesem Markt gehören Amazon Web Services (AWS), Google Cloud Platform (GCP) und Microsoft Azure. Auch für sämtliche Hardware, die die zum Trainieren und Betreiben von KI erforderlichen Rechenzentren unterstützt, wird die Nachfrage steigen, da weltweit zusätzliche Rechenzentren eröffnet werden, um die zunehmende KI-Entwicklung zu bewältigen. 

5 wichtige Sektoren für KI-Anlagechancen

Eine indirekte, aber effektive Möglichkeit, in künstliche Intelligenz zu investieren, besteht darin, in Unternehmen aus Branchen zu investieren, die von Fortschritten in der KI profitieren werden. Die folgenden Sektoren sind im Hinblick darauf interessant, wie KI ihren Wert voraussichtlich steigern wird:

• Gesundheitswesen und Biotechnologie: KI ermöglicht eine schnellere Arzneimittelforschung, personalisierte Medizin, die Früherkennung von Krankheiten und effizientere klinische Studien. Gleichzeitig erhöht die Alterung der Bevölkerung die Nachfrage nach Gesundheitsleistungen und treibt so das Wachstum und das Investitionspotenzial des Sektors an.
• Autonome Fahrzeuge und Transportwesen: KI treibt die Technologie für autonomes Fahren an, optimiert Transportrouten, verbessert die Logistik und ermöglicht vorausschauende Wartung. Dadurch werden Transportunternehmen effizienter und wertvoller.
• Finanzdienstleistungen und Fintech: KI eignet sich hervorragend zur Analyse riesiger Mengen an Finanzdaten. Viele Finanzdienstleister und Fintech-Marken nutzen diese Fähigkeit, um ihren Kunden wertvollere Finanzempfehlungen und -produkte anzubieten.
• Einzelhandel und E-Commerce: KI ermöglicht personalisierte Einkaufserlebnisse, prognostiziert Verbrauchertrends und verbessert die Effizienz der Lieferkette. Diese Verbesserungen senken Kosten, steigern die Kundenzufriedenheit und sorgen für höhere Umsätze bei Einzelhandels- und E-Commerce-Marken, wodurch diese profitabler und wettbewerbsfähiger werden.
• Robotik und Automatisierung: KI ermöglicht es Robotern und Maschinen, ohne menschliche Überwachung intelligenter zu arbeiten. Dadurch werden die Fertigungseffizienz gesteigert, Arbeitskosten gesenkt und ein Betrieb rund um die Uhr ermöglicht. Diese Vorteile sind besonders nützlich für Robotikunternehmen , die an Fabriken, Lagerhäuser und Produktionsstätten verkaufen.

Trotz ihres hohen Potenzials für Umwälzungen durch KI sind dies nicht die einzigen Branchen, die KI zur Leistungssteigerung einsetzen werden. Erwägen Sie, Ihre Suche auf das Bildungswesen, das Marketing und jeden anderen Sektor auszuweiten, in den Sie regelmäßig investieren.

Risiken und Herausforderungen von KI-Investitionen bewerten

Beim Investieren in KI sind drei zentrale Anlagerisiken und Herausforderungen zu berücksichtigen:

• Marktvolatilität: Da es sich bei KI um eine neue Branche mit einem konstanten Zustrom disruptiver technologischer Entwicklungen handelt, ist sie volatiler als etablierte Branchen. Erwägen Sie einen längerfristigen Ansatz, um kurzfristige Schwankungen am KI-Markt auszusitzen.
• Regulatorische und ethische Überlegungen: Da KI noch neu ist, haben viele Regierungen bislang keine regulatorischen Rahmenbedingungen für ihre Nutzung geschaffen. Wenn dies geschieht, könnten diese Gesetze die Gewinne einiger KI-Unternehmen schmälern. Überlegen Sie außerdem, ob Ihre Investitionen in KI-bezogene Unternehmen mit Ihren ethischen Grundsätzen vereinbar sind. Manche Anleger vermeiden beispielsweise möglicherweise Investitionen in bestimmte KI-Unternehmen aufgrund deren massiven Energieverbrauchs und negativen Auswirkungen auf den Klimawandel.
• Technologischer Fortschritt und Veralterung: KI entwickelt sich rasant. Daher können etablierte KI-Produkte aufgrund neuer KI-Produkte, die noch vor kurzer Zeit unvorhersehbar waren, veralten. Um Unternehmen zu finden, die sich langfristig bewähren dürften, sollten Sie deren Forschungs- und Entwicklungsabteilung untersuchen, potenzielle technologische Disruptoren in ihrem Markt identifizieren und ihre Fähigkeit zur Anpassung an Marktveränderungen bewerten.

Informiert zu bleiben, ist der beste Weg, Risiken beim KI-Investment zu mindern. eWeek berichtet über Fortschritte in der künstlichen Intelligenz, stellt neue KI-Unternehmen und Produkte vor und erläutert KI-Trends, damit Sie fundierte Entscheidungen über Investitionen in KI treffen können.

Strategien für erfolgreiche KI-Investitionen

Zu den Strategien für Investitionen in KI gehören Diversifizierung, langfristiges Investieren und die Analyse von Unternehmen.

Diversifizieren Sie Ihre KI-Investitionen

Diversifizierung, also die Investition in verschiedene KI-Anlagen, ist eine gute Möglichkeit, das Risiko zu reduzieren. Sie schützt vor der hohen Volatilität einzelner KI-Investitionen und minimiert die Auswirkungen von Verlusten. Wenn beispielsweise ein einzelnes KI-Softwareunternehmen aus irgendeinem Grund scheitert, haben Sie weiterhin Geld in anderen KI-Aktien, die weiter wachsen. Ein diversifiziertes KI-Portfolio könnte Aktien aus den folgenden Kategorien enthalten:

• Große Technologieunternehmen, die KI für allgemeine Zwecke entwickeln
• Spezialisierte KI-Software-Start-ups
• Anbieter von KI-Infrastruktur
• Unternehmen, die KI in Branchen wie Gesundheitswesen, Finanzwesen und Einzelhandel einsetzen

Thematische Fonds wie KI-fokussierte ETFs sind ebenfalls eine Form der Diversifizierung, da sie viele KI-bezogene Aktien in einem Fonds bündeln. 

Langfristige und kurzfristige Investitionen abwägen

Kurzfristige Anlagestrategien für KI konzentrieren sich darauf, schnelle Renditen zu erzielen, oft innerhalb weniger Monate oder noch schneller. Ziel ist es, kurzfristige Marktschwankungen für schnelle Gewinne zu nutzen. Ein Beispiel wäre die Investition in ein neues KI-Start-up, das eine etablierte Branche umwälzt, um vom Hype zu profitieren und die Aktie zu verkaufen, bevor sie den Höhepunkt ihres Hype-Zyklus erreicht. Trotz ihrer schnellen und potenziell lukrativen Auszahlungen sind kurzfristige Strategien spekulativer und mit einem höheren Risiko verbunden als langfristige Anlagestrategien.

Langfristige Anlagestrategien, oft als Buy-and-Hold bezeichnet, konzentrieren sich über mehrere Jahre oder Jahrzehnte auf stetiges Wachstum. Ziel ist es, stabile KI-bezogene Anlagen zu finden, deren Wert langfristig steigt. Aktienanleger nutzen in ihrer langfristigen Strategie häufig Diversifizierung, um Marktvolatilität auszugleichen, und investieren in Anlagen wie KI-fokussierte ETFs, Indexfonds und etablierte Technologieunternehmen. Value-Investoren hingegen – die sich auf niedriger bewertete und daher tendenziell sicherere Aktien konzentrieren – gehen oft ein gewisses Risiko ein, um ihre Gewinne zu maximieren, indem sie in KI-Unternehmen investieren, die ihrer Ansicht nach unterbewertet sind.

Langfristige Strategien am KI-Markt eignen sich ideal für Menschen, die automatisiert Vermögen aufbauen und häufiges Investieren in Aktien vermeiden möchten.

Unternehmensfundamentaldaten und Markttrends analysieren

Eine Investmentanalyse hilft Ihnen, den inneren Wert, das Wachstumspotenzial und den Wettbewerbsvorteil eines KI-Unternehmens in seinem jeweiligen Markt zu verstehen. Die folgenden Schritte können Ihnen bei der Analyse eines KI-bezogenen Unternehmens helfen:

• Die KI-Lösung, die Fähigkeiten und die Technologie des Unternehmens bewerten
• Den Product-Market-Fit einschließlich der Nachfrage und Kundenbindung bewerten
• Finanzdaten wie die Kostenstruktur und die Finanzierung des Unternehmens prüfen
• Das Geschäftsmodell untersuchen – von den Einnahmequellen bis zur Preisgestaltung

Bei der Auswahl von KI-Aktien sind zahlreiche Faktoren zu berücksichtigen – von Gewinnprognosen bis hin zur Wachstumsanalyse eines Unternehmens. Wenn Sie kein professioneller oder erfahrener Aktienanleger sind, kann eine vollständige Analyse eines KI-bezogenen Unternehmens zu zeitaufwendig sein, ganz zu schweigen vom Risiko. Glücklicherweise finden Sie Analystenprognosen online. In diesen Berichten teilen professionelle Researcher, die sich im KI-Bereich auskennen, ihre Einschätzungen zu KI-Märkten und -Aktien und helfen Ihnen dabei, die richtigen Anlagen für Ihre Bedürfnisse, Risikotoleranz und Anlageziele auszuwählen.

Mit Nachrichten aus der KI-Branche auf dem Laufenden bleiben

Wenn Sie die Nachrichten aus dem KI-Bereich verfolgen, können Sie genauere Prognosen über das Wachstum von KI-Unternehmen, -Branchen und -Technologien treffen. Generell gilt: Je fundierter Ihr Verständnis und Ihr Wissen sind, desto erfolgreicher sind Ihre Investments. Die folgenden Quellen sind beliebt, um sich über KI-Trends auf dem Laufenden zu halten:

• Unternehmensmaterialien und Jahresberichte: Lesen Sie Quartalsberichte zu den Geschäftsergebnissen und Präsentationen für Anleger von KI-Unternehmen, in die Sie derzeit investieren oder eine Investition erwägen.
• Relevante Medien: Abonnieren Sie Finanz- und Technologie-Newsletter mit Schwerpunkt auf der KI-Branche – zum Beispiel den Newsletter von eWeek zu den neuesten KI-Technologien.
• Soziale Medien: Folgen Sie erfahrenen Anlegern und Analysten auf X und anderen sozialen Plattformen, um deren Einschätzungen zu KI-Aktien und -Trends zu erfahren.
• Analysen Dritter: Lesen Sie vierteljährliche Berichte zur KI-Branche von Research-Unternehmen wie Gartner, IDC und Forrester.
• Google Alerts: Richten Sie Google Alerts für Suchbegriffe wie „KI-Investment“ oder „KI-Finanzierung“ ein, um sofort über wichtige Veränderungen im KI-Bereich informiert zu werden.

Wenn Sie regelmäßig Berichte, Artikel und andere Inhalte aus maßgeblichen Publikationen zu KI und Finanzen konsumieren, schaffen Sie die Voraussetzungen dafür, Chancen für KI-Investments zu erkennen, Fallstricke zu vermeiden und eine intelligente KI-Anlagestrategie zu entwickeln.

3 bemerkenswerte Unternehmen, die Innovationen im KI-Bereich anführen

Obwohl die KI-Landschaft voller interessanter und wertvoller Unternehmen ist, stehen drei besonders führende und stabile Unternehmen an der Spitze: NVIDIA, Microsoft und Amazon.

NVIDIA

Dieses Technologieunternehmen, dessen Aktie in den vergangenen Jahren stark gestiegen ist, ist auf Hardware, Software und künstliche Intelligenz spezialisiert. Besonders hervorzuheben ist seine führende Rolle bei beschleunigtem Rechnen und Grafikprozessoren (GPUs), die von Rechenzentren zum Ausführen komplexer KI-Modelle eingesetzt werden.

Microsoft

Als einer der wichtigsten Impulsgeber in der KI-Landschaft bietet Microsoft außerdem die Cloud-Computing-Plattform Azure an – eine leistungsstarke Lösung zum Ausführen von KI-Workloads. Das Unternehmen erzielt mit Tools wie KI-Agenten und AI Copilot Durchbrüche bei KI-gestützten Softwarelösungen.

Amazon

Der E-Commerce-Riese setzt KI auf vielfältige Weise ein – von autonomen Robotern in seinen Lagern bis hin zu personalisierten Einkaufserlebnissen. Außerdem bietet das Unternehmen die Cloud-Computing-Plattform Amazon Web Services an, die Unternehmen beim Entwickeln KI-basierter Software unterstützt.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Fazit: Fundierte Entscheidungen bei KI-Investments erfordern Recherche

Investitionen in KI-bezogene Aktien und ETFs erfordern sorgfältige Überlegungen, was angesichts des Hypes und des Rauschens rund um künstliche Intelligenz schwierig sein kann. Statt vorschnell auf das nächste angesagte Technologieunternehmen zu setzen, sollten Anleger grundlegende Kennzahlen wie Umsatzwachstum, Ertragspotenzial und Wettbewerbsvorteile untersuchen und zugleich die KI-Fähigkeiten und -Anwendungen jedes Unternehmens verstehen.

Außerdem sollten sie ihre eigene Risikotoleranz und ihre finanziellen Bedürfnisse berücksichtigen und sich fragen, ob sie eine langfristige oder kurzfristige Strategie verfolgen möchten. Eine Diversifizierung über verschiedene KI-Teilsektoren hinweg – von Halbleiterherstellern bis zu KI-Software-Start-ups – kann dazu beitragen, das Risiko in diesem sich schnell entwickelnden und äußerst volatilen Bereich zu verringern. Selbstverständlich ist es für den Erfolg von Anlegern entscheidend, über KI informiert zu bleiben. Lesen Sie eWeek, um über die neuesten Entwicklungen im Bereich der künstlichen Intelligenz und verwandter neuer Technologien auf dem Laufenden zu bleiben.

Lesen Sie den Leitfaden von eWeek zu den führenden Unternehmen für generative KI für einen detaillierten Blick auf die heutigen Spitzenreiter im KI-Sektor.